Belastingen zijn een integraal onderdeel voor elk ontwikkeld land. De levensstandaard in de Verenigde Staten is vrij hoog, en belastingen die worden betaald door alle inwoners van dit land spelen hierin een belangrijke rol. Belastingontduiking wordt zwaar gestraft, dus als u naar Amerika wilt verhuizen, moet u vooraf op de hoogte zijn van alle belastingen in de Verenigde Staten voor particulieren. U kunt hierover meer lezen in dit artikel.
Amerikaanse belastingen
Betaling van belastingen is vereist voor alle inwoners van Amerika die een "groene kaart" hebben. Het belastingstelsel in de VS zelf is een ingewikkelde en complexe structuur waarin alleen ambtenaren het volledig begrijpen. Over het algemeen hebben belastingen in de Verenigde Staten de volgende doelen:
- Vul het budget in.
- Stimuleer de groei van individuele sectoren van de economie door het belastingtarief te verlagen.
Het belastingstelsel is gebaseerd op principes die gerechtigheid garanderen voor alle inwoners van het land. In het bijzonder heeft de belasting in de VS een progressief tarief, dat elke persoon een betalingsniveau biedt dat voor hem betaalbaar is. De meeste belastingen worden parallel geheven, hierdoor kunt u onderscheid maken tussen structuren en efficiënter gebruik maken van belastinggeld. Ten slotte heeft elke persoon het recht om erachter te komen waar zijn belastingen precies naar toe gaan - informatie wordt openbaar gemaakt. Dankzij deze principes is het Amerikaanse belastingstelsel een van de meest effectieve ter wereld.
Voordelen en vrijstellingen
Elke inwoner van de VS moet belastingaangiften invullen en regelmatig betalingen aan de staatskas betalen. Het invullen van aangiften kan meer dan een uur duren, maar ontduiking wordt zwaar bestraft. De dader kan een indrukwekkende boete krijgen of worden veroordeeld tot langdurige gevangenisstraf. Alle natuurlijke personen en rechtspersonen zijn verplicht belastingaftrek te betalen. Betalingen worden gecontroleerd en geïnd door een speciale IRS. Er zijn drie niveaus om de solvabiliteit van burgers te controleren. Zo nodig controleren ambtenaren de informatie van banken, van andere betalers en van menselijke collega's. Daarom slagen weinig mensen erin hun verplichtingen te ontlopen.
Ondanks de schijnbare complexiteit zijn er een aantal concessies in het Amerikaanse belastingstelsel. Alle betalingen en geld dat een Amerikaanse burger op enigerlei wijze ontvangt, zijn fiscaal aftrekbaar. Naast de voordelen van training. In dit geval is de student niet verplicht om een deel van het ontvangen bedrag aan de staatskas te betalen. Hetzelfde geldt voor alimentatie betaald door een persoon. Voor de andere partij die dit bedrag ontvangt, blijft alimentatie echter belast.
Hoe een belastingaangifte invullen?
Een belastingaangifte is een belastingbetalerverklaring over de middelen die hij gedurende een bepaalde periode heeft ontvangen. In de VS wordt een belastingaangifte ingevuld en aan het begin van elk jaar ingediend - van januari tot half april. Dit is een vrij gecompliceerde procedure en voor veel nieuwkomers kan het moeilijk zijn om met een complex belastingstelsel om te gaan. Wie moet dit document indienen bij de IRS? Elke Amerikaanse burger, evenals mensen in de Verenigde Staten met een werkvisum en houders van een groene kaart.
U kunt op verschillende manieren aangifte doen: op de ouderwetse manier via e-mail of via internet. De belastingdienst heeft geprobeerd het hele proces maximaal te vereenvoudigen, dus er is niets ingewikkeld voor mensen die Engels spreken. U hoeft alleen het juiste belastingformulier te kiezen, een rekenmachine te maken en een beetje te berekenen.Als u niet alle nuances wilt begrijpen, kunt u een van de commerciële sites of bedrijven gebruiken die hun diensten aanbieden bij het invullen van een belastingaangifte.
Belastingniveaus
Het belastingstelsel van Amerika heeft verschillende niveaus waarop belastingen worden geheven. Het hoogste niveau is federaal. Het wordt gevolgd door staten die ook het recht hebben om hun betalingen te doen. Elke staat bepaalt zijn eigen grootte, dus op sommige plaatsen in Amerika is het veel winstgevender om te leven dan op andere. En ten slotte hebben lokale overheden ook het recht om belastingen op te leggen om het budget aan te vullen en doelen te implementeren ten behoeve van belastingbetalers. Desondanks kunnen sommige belastingen tegelijkertijd op verschillende niveaus worden geheven.
- Federale belastingen voor personen in de Verenigde Staten zijn goed voor 70% van het overheidsbudget en zijn daarom erg belangrijk. De aanvulling van de schatkist op federaal niveau wordt strikt gecontroleerd. Er worden kosten in rekening gebracht op verkopen, accijnzen, onroerend goed, overtollige winsten, lonen en andere soorten inkomsten. Alle belastingen voor personen in de Verenigde Staten op federaal niveau hebben een progressief tarief.
- Staatsbelastingen zijn individueel voor elke regio. Staten kunnen zelfstandig belastingbetalingen in rekening brengen en wijzigen in overeenstemming met de wet. Maar tegelijkertijd weten Amerikaanse burgers altijd van tevoren welke specifieke bedragen ze moeten betalen.
- Lokale overheden beschikken meestal over aanzienlijke financiële middelen die zijn afgeleid van belastinggeld. Op dit niveau worden inkomstenbelasting, inkomstenbelasting, onroerend goed, accijnzen geheven.
Federale inkomstenbelasting
Het is inkomstenbelasting van particulieren in de Verenigde Staten die de belangrijkste inhoud van de schatkist vormt. Voor alle staten is het hetzelfde en wordt het op een progressieve schaal toegewezen. Dit betekent dat het bedrag van de belasting afhankelijk is van uw winst: hoe meer geld u ontvangt, hoe hoger de belastingaftrek. Voor de armen is de inkomstenbelasting minimaal. Als u minder dan 10.000 dollar per jaar ontvangt, moet u 10% van uw geld aan de schatkist betalen. Het hoogste bod wordt toegewezen aan mensen wier inkomen per jaar hoger is dan 311 duizend dollar. Voor hen is het bedrag aan inkomstenbelasting in de Verenigde Staten 35%. Maar er is goed nieuws: in het belastingstelsel van de Verenigde Staten zijn er bepaalde voordelen die alleenstaande personen en enkele andere groepen mensen helpen te overleven. Eenzame mensen die minder dan 7 duizend dollar per jaar ontvangen, zijn vrijgesteld van inkomstenbelasting. Hetzelfde geldt voor echtgenoten, die gezamenlijk minder dan 14 duizend dollar ontvangen. Voor weduwen en weduwnaars wordt minder dan 10.000 dollar per jaar als niet-belastbaar beschouwd.
Inkomstenbelasting in de Verenigde Staten voor particulieren en rechtspersonen is een aanzienlijk kostenpost dat regelmatig moet worden betaald als u geen veel grotere boete wilt ontvangen. Voormalige Amerikaanse staatsburgers die naar een ander land zijn verhuisd, zijn niet vrijgesteld van belastingen - ze moeten nog tien jaar na de verhuizing inhoudingen betalen. Als u in dienst bent van een bedrijf, kan het deze belasting voor u betalen en krijgt u alleen nettowinst. Maar de meeste mensen betalen deze belasting aan het einde van het jaar zelf.
Staatsbelasting
Welke belastingen betalen particulieren en rechtspersonen in de VS, naast de federale inkomstenbelasting? Een andere inkomstenbelasting wordt geheven door de staten op hun inwoners. Bovendien is elk van hen vrij om zijn eigen tarief vast te stellen, daarom kan in verschillende regio's de inkomstenbelasting op dit niveau aanzienlijk variëren. In acht staten is het volledig afwezig. Dit zijn Alaska, Texas, Florida, Nevada, South Dakota, Wyoming en Washington. Bovendien heeft elke regio het recht om een belastingtarief vast te stellen: in sommige staten is het progressief, in andere - constant. Daarom openen veel bedrijven hun kantoren en fabrieken in belastingvrije staten - hierdoor kunnen ze de productiekosten verlagen en hun producten betaalbaarder maken.Welke staten zijn het meest "duur" in termen van inkomstenbelasting?
- New York (12,6%);
- Connecticut (12,5%);
- Californië (11%);
- Illinois (10%);
- New Jersey (12,2%).
De goedkoopste belastingtarieven liggen in minder aantrekkelijke staten zoals Alaska, Louisiana, New Hampshire.
Onroerende voorheffing
Amerikaanse onroerende voorheffing is een integraal onderdeel van het welzijn van Amerikanen. Inhoudingen op deze belasting gaan naar de schatkist van gemeenten en lokale autoriteiten, omdat er brandweerlieden en conciërges worden gehouden, wegen worden aangelegd en gazons worden geplant. Wat is inbegrepen in de onroerende voorheffing? Allereerst is het een onroerende voorheffing. De keuze van huisvesting in Amerika is een belangrijk stadium, omdat het zal afhangen van naar welke schoolkinderen zal gaan, naar welke klas mensen je zal omringen. Typisch, in goede gebieden met dure particuliere scholen, zijn onroerendgoedbelasting veel hoger. Dit creëert enige sociale uitsluiting dat alleen mensen met een bovengemiddeld inkomen een goede opleiding kunnen krijgen, daarom is er een verhit debat in Amerika.
De laagste belastingen in de staten Hawaii, Alabama, Louisiana en in South Carolina. Maar u kunt een huis met een lagere prijs in andere regio's kopen, gewoon door een minder prestigieus gebied te kiezen. Deze belasting voor particulieren in de Verenigde Staten moet vaker worden betaald dan inkomstenbelasting: twee keer per jaar.
Nog een onroerende voorheffing: autobelasting. Maar het is zo onbeduidend dat er meestal helemaal geen rekening mee wordt gehouden. De procedure voor het betalen van deze belasting is heel eenvoudig: u hoeft alleen maar een paar muisklikken te maken en online te betalen.
Sociale belasting
Een andere belangrijke belasting in de Verenigde Staten is de belasting op sociale zekerheid. Dit is een sociale belasting die steun biedt aan kwetsbare groepen: ouderen, gehandicapten en werklozen. Bovendien wordt het niet berekend op basis van de belastinggrondslag, maar op basis van het netto bedrag van uw inkomsten. Als u officieel in dienst bent, worden de lonen aan u al uitbetaald met inachtneming van de aftrek van deze belasting. Het tarief is standaard voor alle staten en bedraagt 4,2% van de jaarlijkse omzet. Als u zelfstandige bent en u bent een werkgever, dan zult u iets meer moeten betalen - 6,2%. Het hoogste percentage - voor mensen die voor zichzelf werken - 10,4%. Deze omvatten freelancers en andere zelfstandige burgers. Belastingontduiking werkt niet - IRS registreert en controleert duidelijk alle inkomsten die u heeft ontvangen.
Gratis medische zorg
Medicare is een medisch programma waarmee u gekwalificeerde hulp kunt krijgen van specialisten tot 65-plussers en mensen met een handicap. Het feit is dat in Amerika de verzekeringskosten duizenden dollars kunnen bedragen, die niet elke oudere kan betalen. Daarom is een programma ontwikkeld dat bestaat ten koste van de belasting die op het loon wordt ingehouden. Als een persoon regelmatig voor ten minste 10 jaar inhoudingen heeft betaald, zal indien nodig hoogwaardige en goedkope medische zorg voor hem beschikbaar zijn. Het belastingbedrag in het kader van het programma is slechts 1,5% van het inkomen. Uw werkgever moet hetzelfde bedrag betalen als u besluit deel te nemen aan Medicare.
Omzetbelasting
Omzetbelasting is de tweede en belangrijkste na inkomstenbelasting. Dit is de belasting waarmee absoluut alle Amerikanen worden geconfronteerd, ongeacht hun status en woonplaats. Elk product is onderworpen aan deze belasting en kent bij het kopen van een persoon meestal de uiteindelijke waarde niet. Sommige goederen en diensten zijn bij wijze van uitzondering vrijgesteld van deze belasting. Omzetbelasting is een directe en begrijpelijke manier om de staatsbegroting aan te vullen. Een persoon ziet duidelijk hoeveel en waarom hij betaalt. Een dergelijk systeem draagt bij aan de welvaart van staten en de promotie van goederen. Met de komst van online winkels is het innen van omzetbelasting veel gecompliceerder geworden.Veel bedrijven hebben hun kantoren verplaatst naar belastingvrije staten, dus de meeste van hun klanten betalen geen omzetbelasting en kopen goederen tegen de oorspronkelijke prijs.
Belastingen voor niet-ingezetenen
Bijna alles is belast in de Verenigde Staten. Elke beweging van geld, of het nu gaat om winst of de aankoop van iets, vereist dat de belastingbetaler een bepaald bedrag betaalt. Belastingen in de VS voor niet-ingezetenen bestaan ook en zijn een verplichte kostenpost. Zelfs als u geen burger van de Verenigde Staten bent, moet u nog steeds royalty's betalen aan de staat. Over het algemeen is de lijst met belastingen dezelfde als voor houders van een Amerikaans staatsburgerschap. Niet-ingezetenen moeten de volgende inhoudingen betalen:
- Amerikaanse inkomstenbelastingen.
- Staatsbelasting.
- Sociale zekerheid & Medicare Belastingen belastingen.
- Werkloosheidsbelasting.
- Omzetbelasting.
- Onroerende voorheffing.
Alvorens de Verenigde Staten te verlaten, zijn belastingplichtige niet-ingezetenen verplicht om een verklaring van goede trouw te verkrijgen. Anders zullen ze gewoon het land niet verlaten voordat alle schulden zijn betaald.
Het gemiddelde bedrag van alle belastingen
Welke belastingen zijn vereist voor particulieren in de Verenigde Staten? Dit zijn belastingen op inkomen, sociale belastingen en belastingen op medische programma's. Het gemiddelde loon in Amerika is 80-90 duizend dollar. Van dit bedrag moet de werknemer federale inkomstenbelasting (ongeveer 18%), staatsbelasting (0 tot 12%), sociale belasting (4,2%) en Medicare-belasting (1,5%) betalen. Het blijkt een bedrag van ongeveer 16-20.000 dollar per jaar te zijn, afhankelijk van uw status en woonplaats. Het bedrag van alle belastingen bereikt 20-30% van de ontvangen inkomsten en is een materiële kostenpost. Vaak wordt het resterende geld bijna volledig "opgegeten" door de huur en de kosten van voedsel en medische zorg. Maar ondanks alle nadelen is het belastingstelsel in de Verenigde Staten een van de meest effectieve ter wereld, juist vanwege de meerfasige aard en de omvang van de betalingen.
