الضرائب هي جزء لا يتجزأ من كل بلد متقدم. مستوى المعيشة في الولايات المتحدة مرتفع جدًا ، وتلعب الضرائب التي يدفعها جميع سكان هذا البلد دورًا مهمًا في هذا. يُعاقب بشدة التهرب الضريبي ، لذا إذا كنت ترغب في الانتقال إلى أمريكا ، فعليك أن تعرف مقدمًا جميع الضرائب في الولايات المتحدة للأفراد. يمكنك قراءة المزيد حول هذا الموضوع في هذه المقالة.
الضرائب الامريكية
مطلوب دفع الضرائب لجميع المقيمين في أمريكا الذين لديهم "البطاقة الخضراء". إن النظام الضريبي الأمريكي نفسه عبارة عن هيكل معقد ومعقد لا يفهمه سوى الموظفين العموميين أنفسهم تمامًا. بشكل عام ، تخدم الضرائب في الولايات المتحدة الأغراض التالية:
- ملء الميزانية.
- تحفيز نمو القطاعات الفردية للاقتصاد عن طريق تخفيض معدل الضريبة فيه.
يعتمد النظام الضريبي على مبادئ تضمن العدالة لجميع سكان البلد. على وجه الخصوص ، في الولايات المتحدة الأمريكية ، للضريبة معدل تدريجي ، يوفر لكل شخص مستوى من الدفع يكون في متناوله. يتم فرض معظم الضرائب على التوازي ، وهذا يسمح لك بالتمييز بين الهياكل والاستفادة بشكل أكثر فعالية من أموال دافعي الضرائب. أخيرًا ، لكل شخص الحق في معرفة ماهية ضرائبه بالضبط - يتم نشر المعلومات في المجال العام. بفضل هذه المبادئ ، يعد النظام الضريبي الأمريكي أحد أكثر الأنظمة فاعلية في العالم.
الفوائد والإعفاءات
يجب على كل مقيم في الولايات المتحدة ملء الإقرارات الضريبية ودفع مدفوعات خزانة الدولة بانتظام. قد يستغرق ملء الإعلانات أكثر من ساعة واحدة ، لكن التهرب يعاقب بشدة. قد يتم تغريم الجاني بمبلغ مثير للإعجاب أو الحكم عليه بالسجن لمدة طويلة. يتعين على جميع الأفراد والكيانات القانونية دفع التخفيضات الضريبية. تتم مراقبة المدفوعات وجمعها من قبل مصلحة الضرائب المتخصصة. هناك ثلاثة مستويات للتحقق من ملاءة المواطنين. إذا لزم الأمر ، يقوم موظفو الخدمة المدنية بفحص المعلومات الواردة من البنوك ، ومن الدائنين الآخرين ومن الزملاء البشر. لذلك ، قليل من الناس تمكنوا من التهرب من التزاماتهم.
على الرغم من التعقيد الواضح ، هناك عدد من التنازلات في نظام الضرائب الأمريكي. جميع المدفوعات والمال الذي يحصل عليه المواطن الأمريكي بأي شكل من الأشكال معفاة من الضرائب. بالإضافة إلى فوائد التدريب. في هذه الحالة ، لا يُطلب من الطالب دفع جزء من المبلغ المستلم لخزينة الدولة. وينطبق الشيء نفسه على النفقة التي يدفعها شخص. ومع ذلك ، بالنسبة للطرف الآخر الذي يتلقى هذا المبلغ ، ستستمر النفقة في فرض الضرائب.
كيفية ملء الإقرار الضريبي؟
الإقرار الضريبي عبارة عن بيان لدافعي الضرائب عن الأموال التي تلقاها خلال فترة معينة. في الولايات المتحدة الأمريكية ، يتم ملء الإقرار الضريبي وتقديمه في بداية كل عام - من يناير إلى منتصف أبريل. هذا إجراء معقد إلى حد ما ، وقد يصعب التعامل مع نظام ضريبي معقد للعديد من القادمين الجدد. من المطلوب لتقديم هذه الوثيقة إلى مصلحة الضرائب؟ كل مواطن أمريكي ، وكذلك أشخاص في الولايات المتحدة بتأشيرة عمل وحاملي بطاقة خضراء.
يمكنك تقديم إعلان بعدة طرق: الطريقة القديمة باستخدام البريد أو عبر الإنترنت. حاولت خدمة الضرائب تبسيط العملية بأكملها إلى أقصى حد ، لذلك لا يوجد شيء معقد للأشخاص الذين يتحدثون الإنجليزية. تحتاج فقط إلى اختيار النموذج الضريبي المناسب ، وإعداد آلة حاسبة وحساب قليلا.إذا كنت لا ترغب في فهم جميع الفروق الدقيقة ، يمكنك استخدام أحد المواقع التجارية أو الشركات التي تقدم خدماتها في ملء الإقرار الضريبي.
مستويات الضرائب
يحتوي النظام الضريبي الأمريكي على عدة مستويات يتم فيها فرض الضرائب. أعلى مستوى هو الفيدرالية. تليها الدول التي لها الحق أيضًا في سداد مدفوعاتها. تحدد كل ولاية حجمها الخاص ، لذا في بعض الأماكن في أمريكا ، يكون العيش أكثر ربحية من غيرها. وأخيرًا ، يحق للحكومات المحلية أيضًا فرض ضرائب لاستكمال الميزانية وتنفيذ الأهداف لصالح دافعي الضرائب. على الرغم من ذلك ، قد يتم فرض بعض الضرائب على عدة مستويات في وقت واحد.
- تمثل الضرائب الفيدرالية للأفراد في الولايات المتحدة 70 ٪ من ميزانية الدولة ، وبالتالي فهي مهمة للغاية بالنسبة لها. تتم مراقبة موارد الخزينة على المستوى الفيدرالي بشكل صارم. يتم فرض رسوم على المبيعات وضرائب المكوس والممتلكات والأرباح الزائدة والأجور وأنواع الدخل الأخرى. جميع الضرائب المفروضة على الأفراد في الولايات المتحدة على المستوى الفيدرالي لها معدل تدريجي.
- ضرائب الدولة هي فردية لكل منطقة. يجوز للدول فرض رسوم على الضرائب وتغييرها بشكل مستقل وفقًا للقانون. ولكن في الوقت نفسه ، يعرف المواطنون الأمريكيون مقدمًا المبالغ المحددة التي سيحتاجون إلى دفعها.
- غالبًا ما تمتلك الحكومات المحلية موارد مالية كبيرة مستمدة من أموال دافعي الضرائب. في هذا المستوى ، يتم فرض ضريبة الدخل وضرائب الدخل والعقارات وضرائب المكوس.
ضريبة الدخل الفيدرالية
ضريبة الدخل من الأفراد في الولايات المتحدة هي التي توفر المحتوى الرئيسي للخزينة. بالنسبة إلى جميع الحالات ، يكون هو نفسه ويتم تعيينه على نطاق تدريجي. هذا يعني أن مبلغ الضريبة سيعتمد على ربحك: كلما زادت الأموال التي تتلقاها ، ارتفعت الخصومات الضريبية. بالنسبة للفقراء ، ضريبة الدخل هي الحد الأدنى. إذا كنت تتلقى أقل من 10 آلاف دولار في السنة ، فسوف تحتاج إلى دفع 10 ٪ من أموالك إلى الخزينة. يتم تعيين أعلى مزايدة للأشخاص الذين يتجاوز دخلهم السنوي 311 ألف دولار. بالنسبة لهم ، ومبلغ ضريبة الدخل في الولايات المتحدة هو 35 ٪. ولكن هناك أخبار سارة: في النظام الضريبي للولايات المتحدة ، هناك بعض الفوائد التي تساعد الأشخاص العزاب وبعض المجموعات الأخرى من الناس على البقاء. الأشخاص الوحيدون الذين يحصلون على أقل من 7 آلاف دولار في السنة معفون من ضريبة الدخل. الأمر نفسه ينطبق على الأزواج الذين يحصلون مجتمعة على أقل من 14 ألف دولار. بالنسبة للأرامل والأرامل ، يعتبر أقل من 10 آلاف دولار سنويًا غير خاضع للضريبة.
تعد ضريبة الدخل في الولايات المتحدة للأفراد والكيانات القانونية عنصرًا هامًا من النفقات التي يجب دفعها بانتظام إذا كنت لا ترغب في الحصول على غرامة أكبر بكثير. لا يعفى المواطنون الأمريكيون السابقون الذين انتقلوا إلى بلد آخر من الضرائب - فهم ملزمون بدفع الخصومات لمدة 10 سنوات أخرى بعد الانتقال. إذا كنت موظفًا في شركة ، فيمكنها دفع هذه الضريبة نيابة عنك ، مما يمنحك الربح الصافي فقط. لكن معظم الناس يدفعون هذه الضريبة بمفردهم في نهاية العام.
ضريبة دخل الدولة
ما هي الضرائب التي يدفعها الأفراد والكيانات القانونية في الولايات المتحدة الأمريكية ، بالإضافة إلى ضريبة الدخل الفيدرالية؟ يتم فرض ضريبة دخل أخرى من قبل الدول على سكانها. علاوة على ذلك ، كل واحد منهم حر في تحديد سعره الخاص ، وبالتالي ، في مناطق مختلفة يمكن أن تختلف ضريبة الدخل على هذا المستوى بشكل كبير. في ثماني ولايات ، فإنه غائب تمامًا. هذه هي ألاسكا وتكساس وفلوريدا ونيفادا وداكوتا الجنوبية وويومنغ وواشنطن. علاوة على ذلك ، كل منطقة لها الحق في تحديد معدل الضريبة: في بعض الدول يكون تقدمياً ، في دول أخرى - ثابت. لذلك ، تفتح العديد من الشركات مكاتبها ومصانعها في الدول المعفاة من الضرائب - وهذا يسمح لها بتقليل تكلفة الإنتاج وجعل منتجاتها أكثر بأسعار معقولة.ما هي الدول "الأغلى" من حيث ضريبة الدخل؟
- نيويورك (12.6 ٪) ؛
- كونيتيكت (12.5 ٪) ؛
- كاليفورنيا (11 ٪) ؛
- إلينوي (10 ٪) ؛
- نيو جيرسي (12.2 ٪).
أرخص أسعار الضرائب في دول أقل جاذبية مثل ألاسكا ، لويزيانا ، نيو هامبشاير.
ضريبة الممتلكات
تعد ضريبة الأملاك الأمريكية جزءًا لا يتجزأ من رفاهية الأمريكيين. تذهب الخصومات من هذه الضريبة إلى خزينة البلديات والسلطات المحلية ، نظرًا لأنه يتم حفظ رجال الإطفاء والبوابين ، والطرق مصنوعة وزراعة المروج. ما هو مدرج في ضريبة الأملاك؟ بادئ ذي بدء ، إنها ضريبة الأملاك. يعد اختيار السكن في أمريكا مرحلة مهمة ، لأنها ستعتمد على ما سيذهب إليه أطفال المدارس ، وما الفئة التي سيحيطك بها الطلاب. عادة ، في المناطق الجيدة مع المدارس الخاصة باهظة الثمن ، الضرائب العقارية أعلى من ذلك بكثير. هذا يخلق بعض الاستبعاد الاجتماعي أن الأشخاص الذين لديهم دخل أعلى من المتوسط فقط يمكنهم الحصول على تعليم جيد ، وهذا هو السبب في وجود جدل ساخن في أمريكا.
أدنى الضرائب في ولايات هاواي وألاباما ولويزيانا وكارولينا الجنوبية. ولكن يمكنك شراء منزل بسعر أقل في مناطق أخرى ، ببساطة عن طريق اختيار منطقة أقل شهرة. يجب دفع هذه الضريبة للأفراد في الولايات المتحدة أكثر من ضريبة الدخل: مرتين في السنة.
ضريبة الأملاك الأخرى: ضريبة السيارات. ولكن من غير الأهمية إلى حد أنه في معظم الأحيان لا يؤخذ بعين الاعتبار على الإطلاق. إجراءات دفع هذه الضريبة بسيطة للغاية: تحتاج فقط إلى عمل بضع نقرات بالماوس ودفعها عبر الإنترنت.
الضريبة الاجتماعية
ضريبة أخرى مهمة في الولايات المتحدة هي ضريبة الضمان الاجتماعي. هذه ضريبة اجتماعية توفر الدعم للفئات الضعيفة: كبار السن والمعوقين والعاطلين عن العمل. علاوة على ذلك ، يتم حسابه ليس من القاعدة الضريبية ، ولكن من صافي مقدار دخلك. إذا كنت موظفًا رسميًا ، فسيتم إصدار أجور لك بالفعل مع مراعاة خصم هذه الضريبة. المعدل قياسي لجميع الولايات ويبلغ 4.2٪ من الإيرادات السنوية. إذا كنت تعمل لحسابك الخاص ، وكنت صاحب عمل ، فسوف يتعين عليك دفع أكثر من ذلك بقليل - 6.2 ٪. أعلى معدل - للأشخاص الذين يعملون لأنفسهم - 10.4 ٪. وتشمل هؤلاء العاملين لحسابهم الخاص وغيرهم من المواطنين العاملين لحسابهم الخاص. التهرب الضريبي لا ينجح - تسجل مصلحة الضرائب بشكل واضح وتحقق من جميع الإيرادات التي تلقيتها.
رعاية طبية مجانية
Medicare هو برنامج طبي يسمح لك بتلقي مساعدة مؤهلة من المتخصصين إلى الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 65 عامًا والأشخاص ذوي الإعاقة. والحقيقة هي أن تكلفة التأمين في أمريكا يمكن أن تصل إلى عدة آلاف من الدولارات ، وهو ما لا يستطيع أي شخص مسن دفعه. لذلك ، تم تطوير برنامج موجود على حساب الضريبة المستقطعة من الأجور. إذا كان الشخص يدفع بانتظام الخصومات لمدة 10 سنوات على الأقل ، إذا لزم الأمر ، ستكون الرعاية الطبية عالية الجودة وغير مكلفة له. مقدار الضريبة بموجب البرنامج هو 1.5 ٪ فقط من الدخل. سيتعين على صاحب العمل دفع نفس المبلغ إذا قررت المشاركة في الرعاية الطبية.
ضريبة المبيعات
ضريبة المبيعات هي الثانية والأكثر أهمية بعد ضريبة الدخل. هذه هي الضريبة التي يواجهها جميع الأميركيين على الإطلاق ، بغض النظر عن وضعهم ومكان إقامتهم يخضع كل منتج لهذه الضريبة ، وعند شراء شخص في معظم الأحيان لا يعرف قيمته النهائية. يتم إعفاء بعض السلع والخدمات من هذه الضريبة كاستثناء. ضريبة المبيعات هي طريقة مباشرة ومفهومة لتجديد ميزانية الدولة. شخص يرى بوضوح كم ولماذا يدفع. مثل هذا النظام يساهم في ازدهار الدول وتعزيز البضائع. مع ظهور المتاجر عبر الإنترنت ، أصبح تحصيل ضريبة المبيعات أكثر تعقيدًا.لقد نقلت العديد من الشركات مكاتبها إلى دول معفاة من الضرائب ، وبالتالي فإن معظم عملائها لا يدفعون ضريبة المبيعات وشراء البضائع بالسعر الأصلي.
الضرائب لغير المقيمين
تقريبا كل شيء يخضع للضريبة في الولايات المتحدة. أي حركة نقود ، سواء كانت ربحًا أو شراء شيء ما ، تتطلب من دافعي الضرائب دفع مبلغ معين. توجد أيضًا ضرائب في الولايات المتحدة الأمريكية للأفراد غير المقيمين وهي عنصر مصاريف إلزامية. حتى إذا لم تكن مواطناً في الولايات المتحدة ، فلا تزال بحاجة إلى دفع إتاوات للدولة. بشكل عام ، قائمة الضرائب هي نفسها بالنسبة لحاملي الجنسية الأمريكية. سيحتاج غير المقيمين إلى دفع الخصومات التالية:
- ضرائب الدخل الأمريكية.
- ضريبة الدولة.
- الضمان الاجتماعي والضرائب الطبية الرعاية.
- ضريبة البطالة.
- ضريبة المبيعات.
- ضريبة الممتلكات.
قبل مغادرة الولايات المتحدة ، يتعين على غير المقيمين في مجال الضرائب الحصول على شهادة امتثال ضريبة حسن النية. خلاف ذلك ، لن يتم السماح لهم بمغادرة البلاد حتى يتم دفع جميع الديون.
متوسط مبلغ جميع الضرائب
ما هي الضرائب المطلوبة للأفراد في الولايات المتحدة؟ هذه هي الضرائب على الدخل والضرائب الاجتماعية وضريبة البرنامج الطبي. متوسط الأجر في أمريكا هو 80-90 ألف دولار. من هذا المبلغ ، سيحتاج الموظف إلى دفع ضريبة الدخل الفيدرالية (حوالي 18 ٪) ، وضريبة الدولة (0 إلى 12 ٪) ، والضريبة الاجتماعية (4.2 ٪) وضريبة الرعاية الطبية (1.5 ٪). اتضح ما يقرب من 16-20 ألف دولار في السنة ، وهذا يتوقف على وضعك ومكان إقامتك. يصل مبلغ جميع الضرائب إلى 20-30٪ من الدخل المستلم وهو عنصر مصاريف ملموسة. غالبًا ما يتم "الاستيلاء" على الأموال المتبقية تقريبًا عن طريق الإيجار وتكلفة الطعام والرعاية الطبية. ولكن على الرغم من كل هذه العيوب ، فإن النظام الضريبي في الولايات المتحدة هو أحد أكثر الأنظمة فعالية في العالم على وجه التحديد بسبب طبيعته متعددة المراحل وحجم المدفوعات.
