Centrale banken zijn gevestigd in de meeste moderne kapitalistische economieën. Hun functies zijn uiterst belangrijk vanuit het oogpunt van het handhaven van de stabiliteit van het economische systeem van de staat, de omzet van de nationale valuta en het oplossen van de belangrijkste sociale problemen. Wat is hun specificiteit? Wat zijn de kenmerken van de Bank of Russia?
Geschiedenis van de opkomst van centrale banken
Voordat we de essentie van de Centrale Bank als een afzonderlijke politieke en financiële instelling onderzoeken, en de belangrijkste functies en taken van de Centrale Bank van de Russische Federatie bestuderen, zullen we ons vertrouwd maken met de historische basisinformatie over hoe de Centrale Banken eruit zagen. Allereerst merken we op dat de naam van de respectieve structuren in verschillende staten kan variëren. In Rusland is de officiële naam van de betreffende kredietinstelling bijvoorbeeld de Bank of Russia. In de Verenigde Staten vervult de Federal Reserve een vergelijkbare functie. De Nationale Bank is actief in Wit-Rusland. Maar de belangrijkste functies die de relevante financiële instellingen vervullen, zijn in wezen dezelfde. Onofficieel worden de meeste van deze organisaties Centrale Banken of de Centrale Bank genoemd en worden ze beschouwd als spelers op de financiële markt die dezelfde problemen oplossen.
Wat de belangrijkste historische feiten betreft, kan worden opgemerkt dat de eerste centrale banken aan het einde van de 17e eeuw verschenen. Bank of Sweden, of Riksbank, veel onderzoekers beschouwen de eerste als "centraal". Het werd opgericht in 1668. De eerste Centrale Bank kan ook worden toegeschreven aan de Bank of England, die het recht had om bankbiljetten uit te geven, evenals boekhoudkundige rekeningen. Deze instelling is opgericht in 1694. Vervolgens begon de Centrale Bank zich als een financiële instelling in andere staten te verspreiden. Geleidelijk aan werden de functies van de Centrale Bank, die in verschillende landen van de wereld werden geopend, aangevuld met treasury-activiteiten, het vervullen van een intermediaire rol tussen de overheid en commerciële banken en het oplossen van problemen in verband met de uitvoering van het nationale krediet- en financiële beleid.
Factoren die de rol van de Centrale Bank in de staatseconomie bepalen
Ondanks de gelijkenis van de taken die worden opgelost, verschillen de centrale banken in verschillende landen in de mate van onafhankelijkheid van de staat, voornamelijk politiek. De Amerikaanse Federal Reserve wordt bijvoorbeeld gezien als een voorbeeld van een van de meest soevereine financiële instellingen. Op zijn beurt behoort de Duitse Federale Bank tot de kredietinstellingen die grotendeels met de staat zijn verbonden. Ongeacht de feitelijke soevereiniteit van de Centrale Bank zijn de sleutelfuncties van de Centrale Bank in de meeste landen echter over het algemeen vergelijkbaar. Onder deze:
- uitgifte van nationale valuta;
- zorgen voor het functioneren van commerciële financiële instellingen;
- deelname aan de uitvoering van economische overheidsprogramma's;
- macro-economische regulering;
- controle over de naleving van de wettigheid van het werk van financiële organisaties die in het land werken;
- analytisch werk met betrekking tot de identificatie van belangrijke prestatie-indicatoren van de staatseconomie.
Natuurlijk kunnen deze activiteitengebieden van de Centrale Bank worden aangevuld met andere functies, bepaald op basis van de specifieke kenmerken van de ontwikkeling van het economische systeem van een bepaald land.
Kenmerken van de Bank of Russia
We zullen nu de belangrijkste kenmerken van het werk en de functies van de Centrale Bank van de Russische Federatie bestuderen. De Bank of Russia werkt op basis van de bepalingen van federale wet nr. 86, aangenomen op 10 juli 2002. Dus, in overeenstemming met deze wet, behoort het eigendom van de Centrale Bank van de Russische Federatie toe aan de staat op basis van federaal eigendom. Tegelijkertijd heeft de Bank van Rusland bepaalde bevoegdheden met betrekking tot de verkoop van haar activa, waaronder deviezenreserves.
Het werk van de Centrale Bank van de Russische Federatie houdt actieve interactie met staatsautoriteiten in. Dus, de Centrale Bank van de Russische Federatie is verplicht om jaarlijks de kerndoelen van de Doema voor te leggen met betrekking tot staatskrediet en financieel beleid. Daarvoor moet het bijbehorende project worden overgedragen aan de president van de Russische Federatie en de regering. De Bank van Rusland is, net als de meeste van de Centrale Bank in andere landen, bevoegd om nationale valuta uit te geven, de circulatie van financiën in het land te reguleren, de wisselkoers vast te stellen en goud- en deviezenreserves te beheren.
Monetair beleid van de centrale bank
Veel kerntaken en -functies van de Centrale Bank correleren met monetair beleid van de staat. Dit patroon is kenmerkend voor zowel de centrale banken van ontwikkelde landen als geheel als de centrale bank van de Russische Federatie. De belangrijkste gebieden van het monetaire beleid die moderne onderzoekers benadrukken, zijn de volgende:
- handhaving van prijsstabiliteit,
- geld probleem
- zorgen voor de concurrerende koers van de nationale valuta,
- sociale problemen oplossen, zoals het verminderen van de werkloosheid.
Centrale banken stellen strategieën op voor de uitvoering van het monetaire beleid en stellen doelen vast voor elk van de genoemde werkgebieden. Het kan bijvoorbeeld de gewenste nationale wisselkoers, werkloosheidsgraad, inflatie, enz. Zijn. Daarna reguleren ze het banksysteem om ervoor te zorgen dat de belangrijkste indicatoren aan de gewenste waarden voldoen.
In ontwikkelde landen zijn de belangrijkste functies en activiteiten van de Centrale Bank op het gebied van monetair beleid gericht op het bereiken van aanvaardbaar inflatie-indicatoren en werkgelegenheid van burgers. De prioriteit van deze taken hangt grotendeels samen met de behoeften van de samenleving: de bevolking van het land zal allereerst de gelegenheid verwelkomen om goederen te kopen met minimale prijsverhogingen, evenals een baan in het gewenste beroep. De grootste moeilijkheid bij het functioneren van de Centrale Bank in dit deel is dat in een kapitalistische economie lage werkloosheid, die grotendeels het gevolg is van de dynamische ontwikkeling van de economie, gepaard kan gaan met hoge inflatie.
Key Bank of Russia Functies
Wat zijn de belangrijkste functies van de Centrale Bank van de Russische Federatie? Ze vormen een vrij uitgebreide lijst:
- interactie met de regering van de Russische Federatie met het oog op de ontwikkeling van een verenigd monetair en financieel beleid van de staat;
- monopolistische emissie van de roebel, organisatie van de geldcirculatie van de nationale Russische valuta;
- leningen en herfinanciering van particuliere banken;
- vaststelling van afwikkelingsregels in de Russische Federatie, bankactiviteiten;
- portefeuilles bedienen;
- beheer van goudreserves van de staat;
- werken aan staatsregistratie en vergunningen van particuliere banken;
- controle over de activiteiten van commerciële financiële instellingen om de wettigheid van hun functioneren te waarborgen;
- toezicht op het werk van particuliere banken;
- registratie van uitgifteprocedures door kredietinstellingen;
- valutaregulering en bijbehorende controles;
- opstelling van afwikkelingsregels voor Russische financiële ingezetenen met buitenlandse structuren;
- de vaststelling van normen voor boekhouding en rapportage in de Russische Federatie;
- vorming van regels met betrekking tot de verkoop van vreemde valuta;
- controle over inflatoire processen.
De Centrale Bank houdt zich ook bezig met analytische werkzaamheden bij het identificeren van sleutelindicatoren voor de effectiviteit van de Russische economie.
De genoemde functies van de Centrale Bank van Rusland hangen samen met de hoofddoelstellingen van de Russische Centrale Bank.
Onder deze:
- zorgen voor de stabiliteit van de nationale valuta,
- ontwikkeling en versterking van het krediet- en financiële systeem van de Russische Federatie,
- zorgen voor de effectieve werking van het betalingssysteem van de staat.
De bovengenoemde doelen voor de Russische Centrale Bank suggereren hun consistente prestatie met de deelname van verschillende structurele afdelingen van de belangrijkste bankinstelling van Rusland. Laten we dit aspect nader bekijken.
Centrale Bank Structuur
Dus de hierboven genoemde doelen en functies van de Centrale Bank suggereren een verband met het werk van de structurele eenheden van de Russische Centrale Bank. Ze zijn allemaal gerangschikt in een gecentraliseerd systeem. Het principe van verticaal beheer is dus geïmplementeerd in de Centrale Bank van de Russische Federatie.
De structuur van de Centrale Bank omvat:
- hoofdkantoor;
- regionale instellingen;
- RCC;
- computercentra;
- opslagfaciliteiten;
- aanvullende instellingen die een hulpfunctie vervullen met betrekking tot het werk van sleutelstructuren.
De bijzonderheden van het werk van regionale structuren van de Centrale Bank
Het verticale beheerssysteem van de Centrale Bank van de Russische Federatie omvat, zoals we hierboven hebben opgemerkt, de regionale structuren van de belangrijkste staatsbank. Overweeg de bijzonderheden van hun activiteiten in meer detail.
Opgemerkt kan worden dat de naam van de territoriale afdelingen van de Centrale Bank van de Russische Federatie kan variëren, afhankelijk van de status van het onderwerp van de federatie. In de republieken kunnen de respectieve financiële instellingen bijvoorbeeld worden aangeduid als nationale banken. Tegelijkertijd hebben ze geen juridische onafhankelijkheid en kunnen ze geen rechtshandelingen, garanties en garanties uitvoeren zonder de goedkeuring van de raad van bestuur van het centrale kantoor van de Centrale Bank, die op federaal niveau functioneert. De taken en functies van de regionale structuren van de Centrale Bank van de Russische Federatie zijn vastgelegd in de verordening, die wordt goedgekeurd door de raad van bestuur van het centrale kantoor van de centrale bank. Op zijn beurt heeft de Centrale Bank van Rusland dezelfde status als de Nationale Bank van de Republieken van de Russische Federatie in de steden van federale betekenis, territoria, regio's, evenals autonome districten van Rusland.
Topmanagement van de Centrale Bank
De verantwoordelijkheid voor hoe effectief de basisfuncties van de Centrale Bank moeten worden uitgevoerd, ligt rechtstreeks bij het topmanagement van de Centrale Bank. Overweeg de bijzonderheden van het functioneren van de overeenkomstige instelling in meer detail.
Het belangrijkste bestuursorgaan van de Bank of Russia is de raad van bestuur. Het is een collegiale structuur die verantwoordelijk is voor de sleutelfuncties van de Centrale Bank, de hoofdactiviteiten van de bank en het beheer van de instelling. De raad van bestuur van de centrale bank bestaat uit de voorzitter van de centrale bank en 12 leden van de raad van de centrale bank die op continue basis werkzaam zijn. De betreffende senior managementstructuur van de Bank of Russia vormt de interne structuur van het centrale kantoor van de organisatie, keurt de charters van verschillende structurele afdelingen van de Centrale Bank goed. De raad van bestuur is verantwoordelijk voor het reguleren van de activiteiten van commerciële financiële instellingen in Rusland.
Centrale bankinstrumenten
Met welke instrumenten kan de Centrale Bank van Rusland haar functies vervullen? Onderzoekers onderscheiden hun volgende lijst:
- goedkeuring van de basisrente voor basisbewerkingen;
- vorming van reserveverplichtingen;
- open markt transacties;
- leningen en herfinanciering van commerciële financiële instellingen;
- valuta regulering;
- uitgifte van eigen vermogen.
Zoals we zien, correleert de genoteerde lijst van instrumenten in het algemeen met de sleutelfuncties van de Centrale Bank. Beheeractiviteiten van de Centrale Bank van de Russische Federatie worden uitgevoerd door de publicatie van speciale regelgevingshandelingen - orders, instructies. De wetgeving van de Russische Federatie kan andere instrumenten bepalen die het mogelijk maken de basisfuncties van de Centrale Bank van de Russische Federatie te implementeren.
Daarom hebben we de belangrijkste kenmerken van de activiteiten van de centrale banken als financiële instelling in het algemeen en de Bank of Russia in het bijzonder onderzocht. De belangrijkste functies van de Centrale Bank kunnen kort worden gepresenteerd in de volgende lijst:
- macro-economische regulering in samenhang met sociale doelstellingen;
- zorgen voor de stabiliteit van het financiële systeem van de staat;
- uitgifte van nationale valuta en zorgen voor contante omzet in het land.
De uitvoering ervan houdt in dat de Centrale Bank de nodige bevoegdheden krijgt op het gebied van interactie met andere afdelingen. Maar wat zou hun volume moeten zijn? Beschouw deze kwestie in de context van de interactie van de Centrale Bank en andere autoriteiten.
De interactie van de centrale bank en de overheid
De rol en functies van de Centrale Bank die in de wetgeving zijn vastgelegd, betekenen in de praktijk dat de belangrijkste bankinstelling van de staat zal moeten communiceren met andere overheidsinstanties, en in deze zin kan deze communicatie gepaard gaan met een aantal tegenstrijdigheden. Wat kunnen ze zijn?
In de eerste plaats kunnen de belangen van niet-bancaire overheidsinstanties, bijvoorbeeld het ministerie van Financiën, leiden tot een prioritaire vermindering van de werkloosheid. Op haar beurt kan de Centrale Bank besluiten de nadruk te leggen op het verminderen van de inflatie. De positie van beide afdelingen is in dit geval begrijpelijk. Het ministerie van Financiën zal als overheidsstructuur vooral geïnteresseerd zijn in het oplossen van sociale problemen, in dit geval door de werkgelegenheid voor de burgers te waarborgen. Op zijn beurt omvatten de functies van de Centrale Bank van de Russische Federatie het waarborgen van macro-economische stabiliteit, waarvan een van de criteria lage inflatie is.
Wat betreft de oplossing van dit probleem - wanneer de prioriteiten van de Centrale Bank en andere autoriteiten kunnen verschillen, worden twee tamelijk polaire gezichtspunten waargenomen bij onderzoekers. In overeenstemming met de eerste moeten de doelstellingen en functies van de Centrale Bank van de Russische Federatie prioriteit krijgen door de activiteiten van overheidsstructuren, omdat competente macro-economische regulering een potentieel krachtiger instrument is vanuit het oogpunt van effectief beheer van de nationale economie dan de oplossing van taken die vooraf worden bepaald door de behoeften van de samenleving, die niet altijd correleren met kansen staat. Elke burger, zo denken onderzoekers, wil een groot salaris in een goede positie krijgen, maar deze wens moet reëel zijn in termen van de objectieve wetten van de economie. In de wetenschap waarvan, zoals verwacht, de financiers van de Centrale Bank competenter zijn dan overheidsfunctionarissen.
In overeenstemming met een ander standpunt moeten de taken en functies van de Centrale Bank van de Russische Federatie rechtstreeks worden bepaald door de behoeften van de samenleving. Volgens analisten is het heel goed mogelijk dat burgers vrij klaar zijn voor hoge inflatie - maar het belangrijkste is dat er werk is. Voorstanders van dit standpunt noemen bijvoorbeeld enkele Europese landen waar prijsstijgingen laag zijn of zelfs in negatieve waarden worden uitgedrukt, maar de werkloosheid boven de tientallen procenten ligt. In die zin lost de centrale bank van die landen het probleem dat daarmee gepaard gaat perfect op inflatie gericht maar de eisen van de maatschappij zijn tegelijkertijd volledig onbevredigd - mensen kunnen geen baan krijgen en hun inkomen is zelfs niet genoeg om goederen tegen stabiele prijzen te kopen.
Een dergelijke discussie loopt vaak over in de vraag: "Is het de moeite waard om de Centrale Bank onafhankelijk van de overheid te laten optreden en de Centrale Bank te geven, waarbij prioriteit wordt gegeven aan macro-economische regelgeving?" Laten we dit aspect nader bekijken.
Heeft de Centrale Bank onafhankelijkheid nodig?
Dus, moet de Centrale Bank onafhankelijk zijn van de overheid? Er zijn in dit opzicht twee polaire gezichtspunten.
De eerste veronderstelt - ja, de Centrale Bank moet zo onafhankelijk mogelijk zijn van andere politieke instellingen. Dit wordt vooraf bepaald door de wetten van de kapitalistische economie, volgens welke hoe groter de vrijheid van handelen van een bepaalde marktentiteit, hoe efficiënter het economische systeem zich ontwikkelt - in een bepaalde industrie of op de schaal van de staat als geheel.
Het belangrijkste tegenargument van deze positie - de onafhankelijkheid van de Centrale Bank is goed tot aan de crisis in de economie. Hierna kunnen de acties van de Centrale Bank, gedicteerd door enkele analyses en berekeningen, waarin altijd een fout kan binnensluipen, het optreden van een grootschalige sociaal-politieke crisis vooraf bepalen. In dergelijke scenario's moet de Centrale Bank, en ten minste rekening houden met de positie van de overheidsstructuren, en het beste van alles, haar activiteiten in overeenstemming brengen met die prioriteiten,die worden gevormd op het niveau van niet-bancaire politieke instellingen.
Wat is de status van de Centrale Bank van de Russische Federatie, hoe onafhankelijk is deze van staatsstructuren? Enerzijds zijn er formuleringen in de wetgeving van de Russische Federatie volgens welke de belangrijkste functies en taken van de Centrale Bank van de Russische Federatie een activiteit impliceren die onderworpen is aan de soevereiniteit van de Centrale Bank over de regering. Anderzijds is de Centrale Bank van de Russische Federatie verantwoording verschuldigd aan de autoriteiten, met name de Doema. De Russische Centrale Bank heeft dus wettelijk de mogelijkheid om in de praktijk onafhankelijk te handelen - het is moeilijk om het daadwerkelijke gebruik van de relevante bevoegdheden te achterhalen.
De stelling van de onafhankelijkheid van de Centrale Bank is wijdverbreid onder de Russische expertgemeenschap dat de Centrale Bank van Rusland eigenlijk niet bereid is om de deviezenreserves van de staat toe te staan voor infrastructuur of het oplossen van sociale problemen - in plaats daarvan worden goudreserves nog steeds in buitenlandse activa aangehouden. In die zin kunnen de activiteiten van de Bank van Rusland worden beoordeeld als ongepast voor de prioriteiten van de regering. Er is een tegenargument voor dit proefschrift - op dit moment, goudreserves, gebaseerd op macro-economische realiteit, is het niet helemaal aan te raden om het te gebruiken als een investeringsbron. Laat het maar beter reserves zijn in geval van crises in de economie. Zodra de noodzaak om goudreserves als beleggingstool te gebruiken verschijnt en de Russische regering dit bevestigt, zal de Centrale Bank de overeenkomstige reserves vrijgeven, denken de onderzoekers.
