Sinds mensen geld uitvonden, is er een wereldwijde financiële markt ontstaan waarin valuta en effecten circuleren. Het belang van deze markt voor de economie kan niet worden overschat, het is de geldbeweging die de belangrijkste motor is voor de ontwikkeling van de landen van de wereld.
Het concept van de wereldwijde financiële markt
Geld in de sociale structuur vervult een breed scala aan functies, hiermee kunt u goederen en diensten kopen en tegelijkertijd zijn ze zelf een specifiek product. De internationale financiële markt is een complex systeem dat zorgt voor cashflow tussen verschillende economieën, bedrijven en mensen. Geld in verschillende vormen is het onderwerp van transacties in deze specifieke markt. Ze worden een bron van winst.
De vorming van de wereldwijde financiële markt
Ondanks een lange geschiedenis van geld, wereldmarkt in de moderne zin, verschijnt alleen in het midden van de 20e eeuw. De wereldwijde financiële markt heeft verenigde nationale markten, de functies van internationale organisaties als het Internationaal Monetair Fonds, de Wereldbank en grote particuliere banken zijn begonnen uit te breiden.
De volgende factoren hebben de integratie van nationale markten in één financiële ruimte beïnvloed:
- actieve groei in het gebruik van digitale technologieën op het gebied van financiën, verschillende elektronische hulpmiddelen leiden tot de integratie van financiële systemen, er verschijnt een enkel betalingssysteem dat lokale markten samenbracht;
- toename van de bedrijfsvolumes op nationale en internationale markten, uitbreiding van soorten effecten;
- de opkomst van nieuwe manieren om kapitaal te mobiliseren;
- de processen van universalisering en diversificatie van de activiteiten van banken en grote ondernemingen;
- privatiseringsprocessen die het potentiële aanbod van effecten op de markt vergroten;
- versterking van de rol van financiële markten bij de herverdeling van financiële middelen op de mondiale en nationale markten;
- liberalisering en institutionalisering van markten, het aantal financiële instellingen groeit en ze zijn onderworpen aan nieuwe wetten die een grotere economische vrijheid van marktdeelnemers realiseren.
Zo wordt de wereldwijde financiële markt gevormd als een mechanisme voor het reguleren van de kasstromen. Het creëert continue voorwaarden voor de groei en ontwikkeling van productie, stimuleert de activiteit van marktspelers.
De financiële markt van Rusland is ook opgenomen in dit integratieproces, hoewel verschillende redenen de ontwikkeling belemmeren:
- gebrek aan middelen; Rusland ervaart een liquiditeitscrisis en een lage groei van kapitaalinvesteringen in reële sectoren van de economie;
- passiviteit van de bevolking als deelnemer aan de financiële markt, laag financiële geletterdheid angst voor risico's en wantrouwen tegenover financiële instellingen belemmeren de ontwikkeling van de beleggersmarkt;
- een hoog risico, vooral in tijden van crisis.
Functies van de financiële markt
De wereldwijde functie die de financiële markt vervult, is de herverdeling van vrij kapitaal tussen landen om de ontwikkeling van de wereldeconomie te stimuleren.
Daarnaast vervult de financiële markt de volgende functies:
- De accumulatie van geld. De markt biedt verschillende mogelijkheden om te sparen, wat leidt tot een verhoogde productie en marktgroei.
- Prijsregulering. De markt vervult de functie van prijsbepaling van middelen op internationale schaal, waardoor wordt bijgedragen aan een evenwicht tussen het aanbod van de verkoper en de kansen van investeerders.
- brengen financiële activa aan de eindgebruiker.De markt creëert tal van instellingen voor de verkoop van activa: beurzen, beursvennootschappen, banken, enz., Waardoor deposanten en kopers toegang kunnen krijgen tot fondsen.
- Regulering van internationale financiële stromen. De markt stimuleert de ontwikkeling en groei van nationale markten, waardoor het vrije verkeer van geld tussen hen wordt gewaarborgd. De wereldwijde markt biedt nieuwe kansen voor lokale markten op het gebied van investeringen en andere financiële instrumenten.
Structuur van de financiële markten
Geld in de markt neemt veel verschillende vormen aan, dus het idee van de structuur kan heel anders zijn. Er zijn verschillende manieren om de structuur ervan te bepalen. Ten eerste is het gebruikelijk om een gemeenschappelijke internationale markt en kleinere nationale markten te selecteren. De wereldmarkt heeft geen enkel wetgevend orgaan en management. Hoewel nationale markten worden beheerd door nationale regeringen, bestaan ze op basis van hun eigen valuta en bouwen ze ook bepaalde relaties op met wereldreservevaluta's. Daarom zijn de verschillen tussen de mondiale en nationale financiële markten vrij groot. Inwoners van landen kunnen operaties uitvoeren in nationale valuta en in monetaire eenheden van andere landen.
Bovendien is het gebruikelijk om de financiële markt te classificeren op basis van functionele gronden, in welk geval dergelijke structurele marktsegmenten als valuta, aandelen, beleggingen, verzekeringen en kredieten worden onderscheiden.
Er is ook een aanpak die twee grote delen in de financiële sector benadrukt markt: kapitaalmarkt en geld. Op zijn beurt is de kapitaalmarkt verdeeld in aandelen en krediet, en het geld - in interbancaire en boekhoudkundige.
Financiële marktdeelnemers
De complexiteit van de financiële sfeer ligt in het feit dat er entiteiten van verschillende niveaus zijn. Deelnemers aan de financiële markt zijn verdeeld in twee delen: entiteiten aan de aanbodzijde en entiteiten aan de vraagzijde. Meestal kunnen alle deelnemers aan beide kanten spreken.
De basisdeelnemers van de financiële markt zijn:
- professionele vakken;
- individuen;
- onderneming;
- overheid.
De grootste variëteit wordt gepresenteerd in de categorie financiële intermediairs (professionele entiteiten). Deze groep omvat:
- instellingen die marktbehoeften dienen;
- internationale organisaties, zoals het IMF, die speciale rechten en plichten hebben;
- beleggingsmaatschappijen en fondsen;
- trustfondsen;
- nationale en particuliere banken;
- pensioen- en verzekeringsfondsen.
Er zijn ook veel andere classificaties van marktdeelnemers:
- door de aard van deelname aan operaties - direct en indirect, indirect;
- voor de doeleinden en motieven van de deelnemers - speculanten, hedgers, handelaren en arbitrageurs;
- per type emittent - nationale, regionale en gemeentelijke overheden, bedrijven, banken.
Financieringsmarkt Tools
Geldtransacties vereisen verschillende benaderingen, in verband waarmee verschillende financiële marktinstrumenten verschijnen, en dit proces gaat door. Tegenwoordig kan het volgende worden onderscheiden:
- geld- en afwikkelingsdocumenten;
- aandelen;
- orderbriefjes;
- controles;
- bindingen;
- schuldbewijzen;
- creditcards
- certificaten;
- verzekeringspolissen;
- hypotheken.
Het is gebruikelijk om instrumenten te classificeren op basis van geldigheidsduur voor korte termijn (tot 1 jaar) en lange termijn (meer dan 1 jaar). Gegarandeerde inkomsten - voor vastrentende en onzekere inkomensinstrumenten.
Wereld aandelenmarkt
Dit segment van de wereldwijde financiële markt houdt verband met effectentransacties. De aandelenmarkt is een mechanisme dat een link biedt tussen kopers en verkopers van effecten - aandelen, obligaties, enz. Het heeft een specifiek wettelijk kader, de activiteit van financiële markten wordt gereguleerd door internationale en nationale wetgeving.De kenmerken van deze markt bestaan uit het feit dat de grondstof in de vorm van effecten geen betrekking heeft op materiële waarden, maar interageert met segmenten zoals de kapitaalmarkt, gefabriceerde producten en geld. Maar al deze waarden worden gepresenteerd in de vorm van speciaal gereedschap: cognossementen, futures en opties rekeningen, hypotheekobligaties, aandelen, obligaties. De belangrijkste functie van de aandelenmarkt is de herverdeling van contanten in de meest veelbelovende en winstgevende sectoren.
Deviezenmarkt
Handel in nationale valuta vindt plaats op de valutamarkt. De specificiteit ligt in het feit dat hier geld wordt verkocht voor andere transacties. Meestal is de analyse van financiële markten gebaseerd op indicatoren van dit segment. Valutatransacties worden gedaan op speciale beurzen, waarvan de meest bekende Londen, Tokio en New York zijn. De structuur van de valutamarkt omvat internationale, nationale en regionale markten. De functies van het valutasegment zijn het opstellen van nationale valuta, het aanbieden van valutatransacties, het beheer van krediet- en valutarisico's. De valutamarkt heeft ook een speculatieve functie, die is gebaseerd op het verschil in wisselkoersen.
Wereldbeleggingsmarkt
De huidige ontwikkeling van de financiële markt hangt grotendeels af van het aantrekken van financiering uit verschillende productiegebieden. Daarom is er een investeringsmarkt die zorgt voor de voltooiing van transacties met betrekking tot de verkoop van investeringsgoederen en effecten. Een verscheidenheid aan investeringsmogelijkheden maakt deze markt complex en specifiek. Functies van de investeringsmarkt: mobilisatie van kapitaal, zoeken naar voor investeringen aantrekkelijke sectoren en sferen, kapitaalverdeling, activering van productie en economische processen.
Wereldverzekeringsmarkt
Een speciaal deel van de wereldmarkt is het verzekeringssegment. De verzekeringsmarkt is het werkterrein voor de verkoop van verzekeringsproducten: polissen, certificaten, enz. Elke financiële markt, banken, bevolking heeft een verzekering nodig. Deze markt vervult functies als compensatie, distributie, accumulatie, investeringen en preventief. Ze worden allemaal verkocht in verschillende segmenten van de verzekeringsmarkt, die bestaat uit:
- verzekeringsorganisaties; verzekeringsproducten;
- verzekeraars;
- tussenpersonen;
- taxateurs;
- overheidsregelgeving van de verzekeringsmarkt.
Traditioneel is de verzekeringsmarkt verdeeld in internationale, regionale en nationale. Elk segment heeft zijn eigen wetgevende basis, maar vandaag is er een duidelijke trend in de richting van globalisering en uitbreiding van deze markt.
