Omvandlingsoperationer är ... Typer av omvandlingsoperationer

Konverteringsverksamhet är transaktioner från finansiella organisationer som är associerade med ett valutaväxling eller omvandling. Ofta händer detta på grund av registrering av transaktioner för köp eller försäljning av valuta i någon form (kontanter eller kontantlösa betalningar). Transaktioner kan genomföras direkt (termen överstiger inte 2 bankdagar) eller efter en period (mer än två arbetsdagar har gått sedan transaktionen).

Villkor och definitioner

Konvertering är transaktioner från deltagare valutamarknad. Vad är deras väsen? Det finns ett utbyte av ett visst belopp i en stats valuta för sedlar från en annan. I denna transaktion fastställs datum och kurs.

De viktigaste marknadsaktörerna är valutor som fritt handlas på valutamarknaden. De viktigaste är:

• US dollar
• Eurozonens pengar;
• Schweizisk franc
• pund sterling (England);
• Japansk yen.

Typer av konverteringsoperationer:

1. Omedelbara erbjudanden.
2. Nuvarande erbjudanden (eller plats).
3. Framåtåtgärder.

Operationsdeltagare

Att utföra konverteringsoperationer är tillgängliga för sådana deltagare:

1. Kommersiell bankstruktur. De står för huvuddelen av dessa transaktioner. De återstående deltagarna har konton här och genomför alla nödvändiga transaktioner. Konverteringsverksamhet täcker en stor andel av marknadens krav i valutatransaktioner och erbjuder också sina tjänster till andra banker.
2. Centralbank Han måste kontrollera reserverna i utländsk valuta, utöva valutainterventioner som påverkar växelkursen. Centralbanken ansvarar för att kontrollera nivån på insättningsräntor registrerade i dess lands valuta.
3. Valutaväxling. Dess funktioner: att bilda den växelkurs som är acceptabel för marknaden samt att genomföra växelverksamhet för juridiska personer.
4. State. I de flesta fall är det direkt involverat i kontrollen av växelkursen.
5. Valutamäklare. Här kan du hitta deltagare i transaktioner för försäljning av kontrakt. För transaktionsvalutafunktioner debiterar dessa mellanhänder en viss procentandel.
6. Utländskt handelsföretag. Det är viktigt för denna organisation att ha en valuta för att genomföra bosättningar med motparter, så det finns en ständig efterfrågan från deras sida. Samtidigt letar importörer alltid efter hur man köper valuta till bästa kurs, och det är viktigt för exportörerna att sälja det återstående beloppet.
7. Fysisk person. Från deras sida finns det ett brett utbud av olika transaktioner med valuta.

Det är viktigt att tänka på tid

Under transaktionen skiljer sig två datum:

- Transaktionens ögonblick.

- ögonblicket för avrättandet. Med andra ord när pengarna fysiskt flyttades.

Banker, som är den vanligaste valutaväxlingen, kallar värdet för dagen då pengarna lämnade kontot. När det gäller kontantlösa transaktioner är detta numret när pengarna faktiskt byttes mot valuta. Endast arbetsdagar beaktas.

Beroende på värdedatum klassificeras konvertering. Detta är en global praxis.

Omedelbar leverans

De allra flesta transaktioner utförs med omedelbar leverans. Deras funktion: datum för genomförandet av transaktionen sammanfaller med dagen för dess genomförande.

Säljaren levererar valutan maximalt den andra dagen efter undertecknandet av kontraktet (naturligtvis beaktas bankens arbetsdagar). Dessa operationer kan vara av flera sorter:

• "Tod". Operationerna som äger rum i dag (namnet kom från engelska. Idag). Värdedatumet är lika med transaktionsdagen.
• "Tom". Morgondagens affär (från engelska. Imorgon). Värde Datum - dagen efter dagen då transaktionen genomförs.

Spotmarknad

Nuvarande konverteringsverksamhet bedrivs på en platsbasis. Här är värdedatumet lika med den andra dagen från dagen för transaktionens genomförande. Världspraxis kallar denna spotmarknad.

Villkoren för platsoperationer är ganska bekväma för deltagarna. Under den aktuella arbetsdagen (eller nästa) kan du långsamt samla in hela paketet med dokument, skapa betalningsdokument för operationen.

Metoden för att genomföra dessa transaktioner består i att klara flera steg:

1. Förberedande. Här genomförs studien av valutamarknadens nuvarande situation, riktningen för alla valutor som deltar i valutatransaktioner bestäms. Baserat på de erhållna resultaten bildas en genomsnittlig växelkurs.
2. Analytical. Vi studerar dynamiken i monetära räntor. Efter att bankens ställning fastställts för varje typ av valuta (öka eller minska). Operationsmängden bestäms, hastigheten är fast.
3. Finalen. Åtgärden går igenom kontona och registreras i dokumenten.

Marknad för framåt transaktion

Dessa konverteringsoperationer är verksamheter med en tidigare känd och godkänd växelkurs. Transaktioner utförs i den aktuella tiden (idag), men datumet försenas dock på obestämd tid.

Målen med sådana transaktioner är att skapa en viss krockkudde från valutahöjningar och generera intäkter från spekulation.

Framåtverksamhet är:

• Direkt - en enda kopiering. Värdedatumet här skiljer sig från platsdatumet. Om någon av transaktionsvalutorna är noterad över en spottransaktion har den en premie. Om tvärtom, har hon en rabatt. Termiskursen, där rabatt eller premie beaktas, kallas "ränta".
• Framåt hanterar alternativet. Detta är operationer där leveransdagen inte är fast. Varje deltagare har möjlighet att fastställa lämpliga villkor för att uppfylla skyldigheter. En annan deltagare får en bonus för denna rätt, av vilken belopp beror på optionens varaktighet, på valutakursdifferenser vid tidpunkten för att underteckna kontraktet. Leveransdatumet markeras inte någonstans, endast den period under vilken villkoren för kontraktet måste uppfyllas föreskrivs. När alternativet är hos köparen kommer han att vänta tills valutan på marknaden blir dyr, och sedan kommer han att förvärva den till en lägre kurs, som anges i kontraktet. Säljaren tvärtom väntar tills valutavärdet på spotmarknaden minskar, då kommer han att kunna sälja det till en högre kurs än den som anges i kontraktet.
• Byt erbjudanden. Detta är en av de viktigaste metoderna för riskförsäkring, som består i att ingå motsatta transaktioner (säkring). Det är motsatta affärer, det är viktigt att förstå att en affär kommer att vara plats, den andra - framåt. En swap är en kombination av kontanthandel och derivattransaktioner.

Bankrisker

Konverteringsbankverksamhet bedrivs inte med höga risker. Låt oss betrakta dem mer detaljerat:

• Ekonomisk. Fluktuationer i valutor påverkar fastighetens värde, både för bättre och sämre.
• Översättningsrisker. Förknippad med skillnaden i redovisning av utländsk valuta för bankfastigheter.

• Risker för transaktioner. De verkar, eftersom kostnaden för operationen för att byta ut den nationella valutan mot ett annat lands valuta i framtiden inte kan fastställas. Under kursers volatilitet är det viktigt att välja den optimala kontraktsvalutan för att skydda mot denna risk.

Riskminskning

Banker, vars valuta växlas regelbundet, har chansen att minska riskerna vid genomförandet av växelverksamhet genom användning av:

• Skyddsreservation. Villkor i avtalet som innebär en översyn av villkoren för kontraktet under genomförandet.
• Guldreservation. Användningen av guld säkerhetsvaluta.
• Valutaklausuler. Avtalet anger att beloppet kommer att bero på fluktuationer i växelkursen.

Utbytesverksamhet med ett kompetent tillvägagångssätt och riskdiversificering är fördelaktigt. Men för att genomföra dem behöver du kunskap om valutamarknaden, funktionerna i arbetet inte bara för banker utan också för alla marknadsaktörer.